「投資と家計、別々に管理していませんか？」

マネーフォワードで家計簿。証券会社アプリで投資確認。Excelで目標管理。ふるさと納税の計算はネットで検索——。

資産形成に本気で取り組むほど、ツールが増え、情報が分散し、「結局いま自分はどこにいるのか」が見えなくなる。そんな経験はないでしょうか。

このダッシュボードは、家計・投資・税金・FIRE試算・人間関係まで、お金にまつわるすべてを1枚のスプレッドシートに集約するために作りました。

開発者自身が、医学生としてバイトを掛け持ちしながら年間貯蓄率91%・純資産577万円を達成する過程で「本当に毎日使うもの」だけを残し、2年かけて磨き上げたツールです。

◆ このツールが解決する5つの悩み

① 「月末になるまで、今月ヤバいか分からない」 ダッシュボードを開いた瞬間に、今月の収支・貯蓄率・予算消化率が一覧で見えます。さらに支出異常アラートが「サブスク前月比+388%」「交通費が予算の137%」のように自動検知するため、月末を待たずに軌道修正できます。

②「投資の全体像が分からない。リバランスのタイミングも逃す」 SBI証券・楽天証券など複数口座の銘柄を一元管理。eMAXIS Slim全世界株式やNASDAQ100など、投信の基準価額を毎週自動取得して評価額を更新します。目標配分との乖離が許容幅を超えると、買い増し金額を自動算出してリバランスを提案します。さらに、投信の中身を地域・セクターに分解する「実質エクスポージャー分析」で、見かけ上の分散と実際の偏りの違いを可視化します。

③「FIREまであと何年か、具体的な数字で知りたい」 利回り3%・5%・7%の3シナリオで、FIRE達成に必要な資産額・現在との差額・毎月いくら追加で稼ぐ必要があるかを自動計算します。「あと1,723万円」「月7.2万円不足」のように具体的な数字が出るため、漠然とした不安が行動計画に変わります。

④「ふるさと納税の枠、医療費控除、iDeCo…使い切れているか不安」 ふるさと納税は年収・家族構成・iDeCo拠出額から控除上限を自動計算し、残り枠を常に表示。医療費は明細を入力するだけで「あと○円で10万円ライン到達」「節税見込み47,872円」と判定。iDeCoは2027年新制度にも対応し、10年/20年/30年後の運用資産をシミュレーションします。

⑤「欲しいものがあるけど、買っていいか判断できない」 ウィッシュリスト機能に品目・金額・希望時期を入力すると、購入後の生活防衛月数・目標遅延月数を自動計算し、○△✗で判定を出します。さらに「その4万円を投資に回したら10年後に65,156円」という機会費用も可視化。衝動買いを防ぎ、納得して買う/待つを選べます。

◆ 完全自動化——あなたがやることは「見るだけ」

一度セットアップすれば、以下がすべて自動で動きます。

・毎日朝7時：Googleカレンダーからバイト収入を自動取込 ・毎月1日：サブスク自動計上＋前月集計＋積立充当＋ウィッシュリスト再判定 ・毎週月曜：投資信託の基準価額を自動取得し評価額を更新 ・毎晩21:50：LINEに資産レポートをFlex Messageで自動送信（資産総額・前日比損益・年間目標進捗・支出アラート付き）

日常的にスプレッドシートを開く必要はありません。毎晩届くLINE通知だけで、自分の資産状況を把握し続けられます。

◆ その他の機能

・月次レポート：月ごとの収入/支出/貯蓄率を大分類×中分類で振り返り ・CRM（人間関係管理）：家族や友人の記念日を30日前にアラート。予算付きAmazon検索リンクを自動生成 ・AI資産相談：現在の資産状況・目標・アラートを組み込んだプロンプトを自動生成し、AIに貼るだけで質の高い相談が可能 ・固定費見直しサポート：継続月数・金額変動を検知し、惰性で払い続けているサブスクを可視化 ・データ整合性チェック：口座名重複や金額異常を自動検出し、エラー時はメール通知

◆ マネーフォワードとの違い

◆ マネーフォワードとの違い

▼ 料金
・マネーフォワード：月額500円（年6,000円）
・本ツール：買い切り。ランニングコスト0円

▼ FIRE試算
・マネーフォワード：なし
・本ツール：3%/5%/7%の3シナリオで自動計算

▼ リバランス提案
・マネーフォワード：なし
・本ツール：目標配分からの乖離を自動検知し、買い増し金額を提示

▼ エクスポージャー分析
・マネーフォワード：なし
・本ツール：投信の中身を地域/セクターに分解して実質的な偏りを可視化

▼ 医療費控除/ふるさと納税
・マネーフォワード：なし
・本ツール：控除対象の自動判定・残り枠をリアルタイム表示

▼ iDeCoシミュレーション
・マネーフォワード：なし
・本ツール：2027年新制度対応。10年/20年/30年後の資産を試算

▼ ウィッシュリスト判定
・マネーフォワード：なし
・本ツール：機会費用・購入後の防衛月数を自動計算し○△✗で判定

▼ LINE通知
・マネーフォワード：一部あり
・本ツール：毎日の資産レポート（前日比損益・銘柄内訳付き）＋記念日通知

▼ データの保管場所
・マネーフォワード：外部サーバー
・本ツール：あなたのGoogleドライブ内のみ

◆ 動作環境・セットアップ

・必要なもの：Googleアカウントのみ ・動作環境：PC/スマートフォンのブラウザ ・セットアップ所要時間：約5分（スプレッドシートをコピー→GASのIDを1箇所書き換え→デプロイ） ・LINE通知を使う場合：LINE Messaging APIのチャネルトークンが必要です（無料、取得手順を同梱）

◆ ご購入後のサポート

・セットアップガイド（画像付き、約20ページ相当）を同梱 ・購入後30日間、質問対応いたします（GASスタンドのメッセージ機能にて） ・不具合修正のアップデートは無期限で提供します

◆ ご注意

・本ツールは個人の家計・資産管理を支援するものであり、投資助言を行うものではありません ・証券口座との自動連携（API連携）機能はありません。口数・取得単価は初回に手動入力が必要です（基準価額の更新は自動） ・GASの無料実行枠（1日90分）の範囲内で動作します。銘柄数100以内を推奨します